Tajemnica bankowa - Wiadomości - E-System Zarządzania Bezpieczeństwem Informacji

Szwajcarski sąd skazał w czwartek specjalistę komputerowego na trzy lata więzienia za sprzedaż danych klientów szwajcarskiego banku Julius Baer niemieckiemu fiskusowi
Urodzony w Niemczech i zamieszkały w Szwajcarii oskarżony został skazany za złamanie szwajcarskiego prawa bankowego, szpiegostwo przemysłowe i pranie pieniędzy.
54-letni oskarżony przyznał się do zbierania, między październikiem a grudniem 2011 roku, danych zamożnych niemieckich i duńskich klientów banku Julius Baer, który ma centralę w Zurychu. Wyselekcjonował on następnie informacje o zamożniejszych klientach, którzy posiadali na lokatach co najmniej 100 tys. euro, franków szwajcarskich lub dolarów, a dane 2700 niemieckich klientów przekazał władzom podatkowym w Niemczech. Miał za to otrzymać 1,1 mln euro; szwajcarscy prokuratorzy poinformowali, że z jego kont bankowych zdołali odzyskać tylko 140 tys. euro.

Więcej: Trzy lata więzienia za sprzedaż danych bankowych fiskusowi

Rząd podpisze ze Stanami umowę o przekazywaniu informacji o klientach banków. Eksperci: To naruszenie ochrony danych osobowych.
Amerykańskie obywatelstwo, praca na podstawie tzw. zielonej karty, posiadanie adresu korespondencyjnego w Stanach Zjednoczonych, a nawet dłuższy pobyt w tym kraju – spełnienie jednego z tych warunków przez klienta polskiego banku wystarczy, by jego dane trafiły do urzędu podatkowego w USA.

Więcej: Dane z banków polecą do USA

Amerykańskie regulacje to nie tylko problem dla klientów banków, ale także dla samych instytucji finansowych. Podpisując umowę z USA w sprawie FATCA, Polska dołączy do niewielkiej grupy dziesięciu państw posiadających takie porozumienia. „Liczba zawieranych umów jest w dużej mierze zależna od możliwości negocjacyjnych administracji amerykańskiej" – tłumaczy Ministerstwo Finansów, zastrzegając, że chęć zawarcia porozumienia z USA deklaruje większość krajów członkowskich UE i OECD. Jednak szybkie tempo negocjacji wynika też z nacisków polskiego sektora bankowego, które obawia się wpływu regulacji na swoją kondycję.

Więcej: Pytania wokół umowy FATCA

Wprowadzony w Krakowie system Ognivo znacznie ułatwi ściganie przestępstw gospodarczych, których celem stają się niejednokrotnie banki – wskazuje prokurator.
W ramach postępowań przygotowawczych w sprawach karnych prokuratorzy niejednokrotnie muszą sięgać do danych finansowych, w tym tych objętych tajemnicą bankową, która jest tajemnicą szczególną, zwłaszcza w zakresie, w jakim dotyczą osób fizycznych. Pozostając w zgodzie z obowiązkiem strzeżenia praworządności, prokurator zobowiązany jest do uzyskiwania tych informacji tylko wtedy, gdy jest to konieczne do realizacji celów postępowania karnego i na zasadach określonych w przepisach ustaw.

Więcej: Prokurator łatwiej sprawdzi bankowe konta

Prezydent podpisał ustawę z 24 maja 2013 r. o ratyfikacji umowy między Rzeczpospolitą Polską a Księstwem Andory o wymianie informacji w sprawach podatkowych, zawartej w Andorra la Vella 15 czerwca 2012 r. Porozumienie zostało przygotowane w oparciu o Modelową Umowę OECD o wymianie informacji w sprawach podatkowych, a więc obejmuje jedynie wymianę na żądanie.

Więcej: Dziennik Gazeta Prawna z 12 lipca 13 (nr 134)